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Ejemplo de una declaración de política de inversión Al visitar un nuevo destino, ayuda a mapear las instrucciones. A su llegada, usted decide sobre un plan de actividades. Si usted va a un parque estatal para una caminata, se determina cómo llegar y siguiente, que camino a seguir en el parque. Similar a una expedición, una Declaración de Política de Inversión (IPS) es una guía para su futuro financiero. Un IPS es el mapa, el calendario de actividades y el documento final entre un asesor financiero y el cliente. La primera sección de la declaración incluye las metas y objetivos de inversión de los clientes. El siguiente componente discute la ruta que el asesor, en colaboración con el cliente, sigue para alcanzar las metas. Los detalles incluyen temas como la asignación de activos. Tolerancia al riesgo y metas financieras. (Para obtener más información, consulte: Beneficio con declaraciones de política de inversión.) Ejemplo Eche un vistazo al siguiente ejemplo ficticio de una Declaración de política de inversión. Investor First Advisory, LLC Declaración de Política de Inversión de Juan Martínez Juan Martínez, Inversionista Individual, 55 años Cartera: Individual, Imponible ID Tributario: xxx-xx-xxxx Límite de pérdidas a 1 año (peor escenario): 15-18 Rendimiento a largo plazo Tasa de expectativa de retorno: 6 (basado en las tasas históricas de rendimiento) Asesor Financiero Deberes y Responsabilidades: Fiduciario. Tercero no sesgado encargado de ayudar al cliente a alcanzar metas financieras a largo plazo. Conferir con el cliente para crear la asignación de activos. Seleccionar los activos de acuerdo con la asignación de activos, proporcionando una diversificación suficiente de los riesgos y los rendimientos. Controlar y reportar todos los costos de inversión. Supervisar todas las opciones de inversión y custodio de la cartera. (El custodio es responsable de la custodia de los activos de los clientes) Valorar todas las tenencias de la cartera en forma regular. Proporcionar informes mensuales que incluyan valores, flujo de efectivo. Ingreso y variación mensual de valor. Directrices de selección de cartera: En general, el rendimiento de la inversión a largo plazo se determina por el rendimiento del activo. Históricamente, los activos accionarios ofrecen tasas de rendimiento más altas junto con una mayor volatilidad. Los activos fijos generalmente producen tasas de rendimiento inferiores, una menor correlación con las acciones y menos riesgo. Se recomienda la diversificación a través de la geografía de activos y tamaño. Basado en el perfil de riesgo conservador de los clientes, la asignación de activos de la cartera será de 60 activos de acciones y 40 fijos. La composición individual de las participaciones se seleccionará de fondos de índices y fondos negociados en bolsa de las siguientes clases de activos: Internacional, incluidos los mercados desarrollados y en desarrollo Bonos de alto rendimiento Reequilibrio de la asignación de activos: Según los datos de Vanguard, no existe una asignación de activos universalmente acordada. Tampoco hay datos que recomienden el reequilibrio con más frecuencia que anualmente. Por lo tanto, la cartera se reequilibrará anualmente, mientras se intenta minimizar las consecuencias fiscales de las ventas de activos. Cada fondo mutuo de índices o los rendimientos de los fondos negociados en bolsa serán comparados con su índice de referencia relacionado. La desviación de ese punto de referencia será evaluada y discutida anualmente. Las participaciones también serán comparadas con fondos de grupos pares. Los parámetros para la venta de un fondo debido al mal desempeño incluyen 1 año de desviación mayor que 1 de la referencia y / o caen en el 50% inferior del grupo de fondos de cohorte (ver más abajo: Explicación del reequilibrio de la cartera a los clientes). Los costos serán monitoreados anualmente para asegurar que los costos totales no superen 1 de todos los activos invertibles. Anualmente, como mínimo, la cartera general será monitoreada para considerar si los objetivos iniciales están en su lugar o han cambiado. El rendimiento y los honorarios también serán incluidos en esta conferencia. Juntos, el Sr. Martínez y el asesor determinarán la dirección futura de la cartera. La línea de fondo Una declaración de política de inversión es personal e individualizada para las circunstancias del cliente de los asesores. El ejemplo anterior es un tipo de IPS. Cada firma de asesoría financiera tendrá una versión de su propia declaración. Por último, las grandes empresas de corretaje de inversión también tienen declaraciones de política de inversión para sus fondos mutuos individuales y / o grupos de clientes. La declaración de política de inversión mantiene tanto al cliente como al asesor en la misma página de inversión y mantiene al asesor responsable ante un determinado estándar. (Para más, vea: Estándares Éticos que Usted Debe Esperar de los Asesores Financieros.) Juan Martinez Obtenga láser enfocado Juan le muestra cómo obtener más listados y ganar más dinero. Mira aquí. Oírlo de nuestros agentes Toda mi vida ha cambiado positivamente desde que me dieron la oportunidad de ser entrenado y guiado por Juan. Reubicación de la costa este personalmente nunca había vendido una casa en Las Vegas antes de ese punto y dentro de mi primer año estaba en camino de cerrar más de 20 transacciones y superará ese objetivo en 50 en mi segundo año. 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Pero no lo estoy vendiendo. No está a la venta. Nunca estará a la venta. Pero por qué necesitamos un lugar para quedarse Mi abuela, mi abuelo, mi prima Lucy. El primo Louie, el primo Raldo, el primo García, el primo Juan, el primo María, el primo Tyrone adoptado. Todos mis amigos. Bueno, no lo estoy vendiendo. Header (Tipo de contenido: text / html charsetUTF8) función navegador (url) wwbrowser (youtube / watchvOUh8Yz-cXg) patrón /captiontracks:.(https3A2F2Fyoutube.)/ pregmatch (patrón, ww, coincidencias) urlzurldecode (strreplace (u0026,, matches1 )) TempvOUh8Yz-cXg urlzpregreplace (/ v () v () / ,, urlz) urlzpregreplace (/ v () v () / ,, urlz) urlzpregreplace (/ n () n () /, n, urlz) gourlz. (), (), () (), () () () () () () () () () () () () Google Strreplace (PERENOS,, texto) texthtmlspecialcharsdecode (texto) desctext. (/) Desceregreplace (/ desc) (/ (.) /, Desc, descArray) echo echo, 000,000 Señor, no quiero colgar en ti No quiero colgar Para arriba en usted y sea grosero. Por favor, pero don39t quiere venderlo. Por qué? Pero es un barrio español que no me importa. Conoces el Cinco de Mayo Cuando venga el Cinco de Mayo te invitaré a unas margaritas. Algunos bailando, algo de comida, algunas fajitas. Bueno. Algo de tequila Eso es maravilloso, pero no estoy vendiendo mi casa. Así que esta es la última vez. Muchas gracias. Por favor, no me llame de nuevo. Okay, header (Tipo de contenido: text / html charsetUTF8) función navegador (url) wwbrowser (youtube / watchvOUh8Yz-cXg) patrón /captiontracks:.(https3A2F2Fyoutube.)/ pregmatch (patrón, ww, coincidencias) urlzurldecode (strreplace (u0026, , Coincidencias1)) tempvOUh8Yz-cXg urlzpregreplace (/ v () v () / ,, urlz) urlzpregreplace (/ v () v () / urlz urlzpregreplace (/ n () n () /, n, urlz) Gourlz. temp gostrreplace (,, go) gostrreplace (,, go) gntrlrrrrrrrrrr (n, ir) ttbrowser (ir) // echo go texto strreplace (, PERENOS, tt) texto pregreplace (/ ()) / U, ) Texto strreplace (PERENOS,, texto) texthtmlspecialcharsdecode (texto) desctext. Lintval (strlen (desc) / 2strlen (desc) 0.02) desceregreplace (,, desc) pregmatchall (/ (.) /, Desc, descArray) eco eco .5 millones Bye. (Riéndose) ella no lo hará, supongo que podría encontrar un nuevo lugar para que nos quedemos su bien ganado ven aquí amigo. Gracias a todos por ver, asegúrate de compartir este video con tus amigos y familiares.